Как самый крупный мошенник в истории уолл-стрит живет и зарабатывает за решеткой. Как живется жене создателя самой большой финансовой пирамиды История бернарда мейдоффа

"Схема Понци" была придумана еще в первой четверти 20-го века; увы, техники финансовых махинаций своей актуальности со временем не теряют – и уже в конце века Бернарду Мейдоффу удалось провернуть самую громкую аферу в истории США, опираясь на ту же самую схему.

Бернард Лоренс Мейдофф – американский брокер, финансист и специалист по инвестициям. Более всего известен как организатор крупнейшей финансовой махинации за всю историю США.

Родился Мейдофф в Квинсе, Нью-Йорк (Queens, New York City, New York), в еврейской семье. Образование Бернард получал сначала в Университете Алабамы, затем в Университете Хофстра; окончил свое обучение Мейдофф в 1960-м, получив диплом бакалавра политологии. Некоторое время он изучал право в Бруклине, однако позже переключился на предпринимательскую деятельность, создав компанию "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC". Изначально фирма эта занималась мелкой фондовой торговлей – весь её капитал составляли заработанные Мейдоффом в качестве спасателя и монтировщика систем орошения 5000 долларов. Позже Бернард взял у своего тестя взаймы еще 50000 долларов. Тесть сильно помогал делу Мейдоффа – прежде всего, связями и рекомендациями. Дела компании шли неплохо; Бернард экспериментировал с новыми подходами и решениями – так, он стал первым известным брокером, ставшим принимать платежи у дилеров за право исполнения тех или иных заказов клиентов.

Большое внимание Мейдофф уделял связям; так, с 1991-го он и его супруга пожертвовали различным политикам, партиям и комитетам в общей сложности около 240000 долларов. Родные Мейдоффа занимали руководящие посты в крупнейшей организации рынка ценных бумаг, "Securities Industry and Financial Markets Association".

Впервые имя Мейдоффа всплыло в контексте истории о мошенничестве в 1992-м – тогда в "SEC" по

ступила жалоба от двух клиентов инвестиционной компании "Avellino & Bienes". В конце концов Мейдофф вернул клиентам их деньги, и дело было закрыто.

В 2004-м Женевьеветта Уокер-Лайтфут (Genevievette Walker-Lightfoot), одна из юристок отдела жалоб и расследований "SEC", сообщила своему начальство о том, что в делах Мейдоффа присутствует целый ряд откровенно сомнительных моментов; начальство, однако, потребовало расследование прекратить, а уже обнаруженные материалы передать им. Один из руководителей, Эрик Суонсон (Eric Swanson), еще в 2003-м познакомился с Шейной Мейдофф (Shana Madoff), племянницей Бернарда; в 2006-м они обручились, а в 2007-м поженились. Впрочем, самому Мейдоффу это помогло не сильно. Подозрения в его адрес начали озвучивать еще в 1999-м – тогда финансовый аналитик Гарри Маркополос (Harry Markopolos) заявил, что ни юридически, ни математически заявляемые Бернардом прибыли попросту невозможны. В "SEC" заявления эти проигнорировали; впрочем, крупнейшие игроки на рынке деривативов с Мейдоффом предпочитали не связываться – его отчеты и впрямь выглядели подозрительно хорошо. Не инвестировали в компании Бернарда и крупнейшие игроки Уолл-Стрит.

Обвинение в мошенничестве с ценными бумагами Бернарду Мейдоффу было предъявлено лишь 11 декабря 2008-го; судя по всему, сдали его федеральным властям его же дети – коим Бернард незадолго до этого признался в глубоко мошеннической сути всего фонда и полном его провале.

Мейдофф внес залог в 10 миллионов долларов и некоторое время оставался под круглосуточным наб

людением. 12 марта 2009-го Мейдофф признал себя виновным в нарушении 11 федеральных законов. На сделку с правительством Бернард не пошел, хотя срок ему это могло бы и уменьшить; есть основания полагать, что Мейдофф просто не хотел сдавать своих пособников и помощников. В признании своем Бернард объяснил, что мошенничать начал с 1991-го; никаких инвестиций компания его не делала – по сути, Мейдофф создал финансовую пирамиду по классической схеме Понци. Полученные средства Бернард складывал на личный счет в банке; оттуда же он при необходимости снимал деньги для выплаты дивидендов. Мейдофф заявил, что планировал в итоге переключиться на нормальную инвестиционную деятельность, но так и не сумел; о неминуемом крахе своего предприятия Бернард знал, но изменить что-то он был уже не в силах.

29 июня 2009-го Мейдофф был приговорен к 150 годам тюрьмы; адвокаты изначально просили о сроке куда более скромном – 7-12 лет – напирая на солидный возрасте подсудимого.

13 октября 2009-го Мейдофф влез в свою первую тюремную драку. Известно, что в тюрьме ему вообще приходится довольно тяжко – от одного лишь стресса у афериста начались проблемы с кожей. Другие заключенные отбытие срока Бернарду явно не упрощали – так, в декабре 2009-го Мейдоффа доставили в госпиталь с рядом травм лица (и, по слухам, сломанными ребрами и пробитым легким); точное происхождение этих травм неизвестно, однако один из заключенных намекал на очередную драку. Сам Мейдофф, впрочем, в письмах домой утверждал, что в тюрьме с ним обращаются "как с доном мафии".

Спустя 10 лет он привлёк к своему делу своего брата Питера, а впоследствии племянников Роджера и Шану, и обоих своих сыновей : Марка и Эндрю.

Мейдофф принимал участие в создании американской фондовой биржи NASDAQ , занимавшейся куплей-продажей ценных бумаг в интересах инвесторов .

Madoff Investment Securities была одним из 25 крупнейших участников торгов этой биржи, её создателя называли столпом Уолл-стрит и пионером электронной торговли на бирже : он одним из первых в Нью-Йорке полностью компьютеризовал документооборот своей фирмы

Мейдофф был членом нескольких элитных лыжных и гольф-клубов , владел апартаментами на Манхэттене , домами в Палм Бич и во Франции . На Багамских островах у него была собственная яхта .

В 2008 году он был обвинён в создании крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня 2009 года Мейдофф за свою аферу был приговорён судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения (см. Афера Бернарда Мейдоффа).

Марк Мейдофф, один из сыновей Бернарда Мейдоффа, 11 декабря 2010 года был найден повешенным в своём доме в Нью-Йорке. По предварительным данным, он покончил с собой. Марк проходил свидетелем по делу своего отца, и ему не было предъявлено обвинение как соучастнику. Но в 2009 году ему предъявили обвинения в незаконном приобретении элитного жилья в Нью-Йорке и Коннектикуте , общей стоимостью 66 млн долл.

См. также

Напишите отзыв о статье "Мейдофф, Бернард"

Примечания

Литература

Гарри Маркополос. Финансовая пирамида Бернарда Мэдоффа: расследование самой грандиозной аферы в истории = No One Would Listen: A True Financial Thriller. - М .: «Диалектика» , 2012. - 368 с. - ISBN 978-5-8459-1686-0 .

Ссылки

- статья в Лентапедии . 2012 год.

Отрывок, характеризующий Мейдофф, Бернард

– Il nous arrive du monde, mon prince, [К нам едут гости, князь.] – сказала m lle Bourienne, своими розовенькими руками развертывая белую салфетку. – Son excellence le рrince Kouraguine avec son fils, a ce que j"ai entendu dire? [Его сиятельство князь Курагин с сыном, сколько я слышала?] – вопросительно сказала она.
– Гм… эта excellence мальчишка… я его определил в коллегию, – оскорбленно сказал князь. – А сын зачем, не могу понять. Княгиня Лизавета Карловна и княжна Марья, может, знают; я не знаю, к чему он везет этого сына сюда. Мне не нужно. – И он посмотрел на покрасневшую дочь.
– Нездорова, что ли? От страха министра, как нынче этот болван Алпатыч сказал.
– Нет, mon pere. [батюшка.]
Как ни неудачно попала m lle Bourienne на предмет разговора, она не остановилась и болтала об оранжереях, о красоте нового распустившегося цветка, и князь после супа смягчился.
После обеда он прошел к невестке. Маленькая княгиня сидела за маленьким столиком и болтала с Машей, горничной. Она побледнела, увидав свекора.
Маленькая княгиня очень переменилась. Она скорее была дурна, нежели хороша, теперь. Щеки опустились, губа поднялась кверху, глаза были обтянуты книзу.
– Да, тяжесть какая то, – отвечала она на вопрос князя, что она чувствует.
– Не нужно ли чего?
– Нет, merci, mon pere. [благодарю, батюшка.]
– Ну, хорошо, хорошо.
Он вышел и дошел до официантской. Алпатыч, нагнув голову, стоял в официантской.
– Закидана дорога?
– Закидана, ваше сиятельство; простите, ради Бога, по одной глупости.
Князь перебил его и засмеялся своим неестественным смехом.
– Ну, хорошо, хорошо.
Он протянул руку, которую поцеловал Алпатыч, и прошел в кабинет.
Вечером приехал князь Василий. Его встретили на прешпекте (так назывался проспект) кучера и официанты, с криком провезли его возки и сани к флигелю по нарочно засыпанной снегом дороге.
Князю Василью и Анатолю были отведены отдельные комнаты.
Анатоль сидел, сняв камзол и подпершись руками в бока, перед столом, на угол которого он, улыбаясь, пристально и рассеянно устремил свои прекрасные большие глаза. На всю жизнь свою он смотрел как на непрерывное увеселение, которое кто то такой почему то обязался устроить для него. Так же и теперь он смотрел на свою поездку к злому старику и к богатой уродливой наследнице. Всё это могло выйти, по его предположению, очень хорошо и забавно. А отчего же не жениться, коли она очень богата? Это никогда не мешает, думал Анатоль.
Он выбрился, надушился с тщательностью и щегольством, сделавшимися его привычкою, и с прирожденным ему добродушно победительным выражением, высоко неся красивую голову, вошел в комнату к отцу. Около князя Василья хлопотали его два камердинера, одевая его; он сам оживленно оглядывался вокруг себя и весело кивнул входившему сыну, как будто он говорил: «Так, таким мне тебя и надо!»
– Нет, без шуток, батюшка, она очень уродлива? А? – спросил он, как бы продолжая разговор, не раз веденный во время путешествия.
– Полно. Глупости! Главное дело – старайся быть почтителен и благоразумен с старым князем.
– Ежели он будет браниться, я уйду, – сказал Анатоль. – Я этих стариков терпеть не могу. А?
– Помни, что для тебя от этого зависит всё.
В это время в девичьей не только был известен приезд министра с сыном, но внешний вид их обоих был уже подробно описан. Княжна Марья сидела одна в своей комнате и тщетно пыталась преодолеть свое внутреннее волнение.
«Зачем они писали, зачем Лиза говорила мне про это? Ведь этого не может быть! – говорила она себе, взглядывая в зеркало. – Как я выйду в гостиную? Ежели бы он даже мне понравился, я бы не могла быть теперь с ним сама собою». Одна мысль о взгляде ее отца приводила ее в ужас.
Маленькая княгиня и m lle Bourienne получили уже все нужные сведения от горничной Маши о том, какой румяный, чернобровый красавец был министерский сын, и о том, как папенька их насилу ноги проволок на лестницу, а он, как орел, шагая по три ступеньки, пробежал зa ним. Получив эти сведения, маленькая княгиня с m lle Bourienne,еще из коридора слышные своими оживленно переговаривавшими голосами, вошли в комнату княжны.
– Ils sont arrives, Marieie, [Они приехали, Мари,] вы знаете? – сказала маленькая княгиня, переваливаясь своим животом и тяжело опускаясь на кресло.
Она уже не была в той блузе, в которой сидела поутру, а на ней было одно из лучших ее платьев; голова ее была тщательно убрана, и на лице ее было оживление, не скрывавшее, однако, опустившихся и помертвевших очертаний лица. В том наряде, в котором она бывала обыкновенно в обществах в Петербурге, еще заметнее было, как много она подурнела. На m lle Bourienne тоже появилось уже незаметно какое то усовершенствование наряда, которое придавало ее хорошенькому, свеженькому лицу еще более привлекательности.
– Eh bien, et vous restez comme vous etes, chere princesse? – заговорила она. – On va venir annoncer, que ces messieurs sont au salon; il faudra descendre, et vous ne faites pas un petit brin de toilette! [Ну, а вы остаетесь, в чем были, княжна? Сейчас придут сказать, что они вышли. Надо будет итти вниз, а вы хоть бы чуть чуть принарядились!]

Впервые имя Мейдоффа всплыло в контексте истории о мошенничестве в 1992-м – тогда в "SEC" поступила жалоба от двух клиентов инвестиционной компании "Avellino & Bienes". В конце концов Мейдофф вернул клиентам их деньги, и дело было закрыто.

Мейдофф внес залог в 10 миллионов долларов и некоторое время оставался под круглосуточным наблюдением. 12 марта 2009-го Мейдофф признал себя виновным в нарушении 11 федеральных законов. На сделку с правительством Бернард не пошел, хотя срок ему это могло бы и уменьшить; есть основания полагать, что Мейдофф просто не хотел сдавать своих пособников и помощников. В признании своем Бернард объяснил, что мошенничать начал с 1991-го; никаких инвестиций компания его не делала – по сути, Мейдофф создал финансовую пирамиду по классической схеме Понци. Полученные средства Бернард складывал на личный счет в банке; оттуда же он при необходимости снимал деньги для выплаты дивидендов. Мейдофф заявил, что планировал в итоге переключиться на нормальную инвестиционную деятельность, но так и не сумел; о неминуемом крахе своего предприятия Бернард знал, но изменить что-то он был уже не в силах.

Лучшие дня

... И другие приключения Гайдая
Посетило:197

"Шахматный принц"

Кто такой «Берни Мэдофф»

Бернард Лоуренс «Берни» Мэдофф - американский финансист, который выполнил самую большую схему Понци в истории, обманывая тысячи инвесторов в десятки миллиардов долларов в течение как минимум 17 лет и, возможно, дольше, Он также был пионером в электронной торговле и председателем Nasdaq в начале 1990-х годов.

Подробнее о «Берни Мэдоффе»

Несмотря на то, что претендует на создание больших, устойчивых результатов в рамках инвестиционной стратегии, называемой «преобразование с разбивкой», которая существует (см. Invest Like Madoff - Without the Jail Time). Мэдофф просто депонировал клиентские средства на единый банковский счет, который он использовал для оплаты клиентам, которые хотели вывести деньги. Он финансировал погашения путем привлечения новых инвесторов и капитала, но не смог поддерживать мошенничество, когда рынок резко снизился в конце 2008 года. Он признался своим сыновьям, которые работали в его фирме, но, по его словам, не знали о схеме - 10 декабря 2008 года. На следующий день они вернули его в органы власти. Последние заявления фонда указали, что у него 64 доллара. 8 миллиардов в клиентских активах.

В 2009 году, в возрасте 71 года, Мэдофф признал себя виновным в 11 федеральных уголовных преступлениях, включая мошенничество с ценными бумагами, мошенничество с проводами, мошенничество с почтой, лжесвидетельство и отмывание денег. Схема Понци стала мощным символом культуры жадности и нечестности, которая, по мнению критиков, пронизала Уолл-стрит в преддверии финансового кризиса. В то время как Мэдофф был приговорен к 150 годам и тюрьме и приказал лишить активы в размере 170 миллионов долларов, ни одна другая выдающаяся фигура Уолл-стрит не столкнулась с юридическими последствиями после кризиса.

Мэдофф был предметом многочисленных статей, книг, фильмов и биографического мини-сериала ABC. (См. Руководство Investopedia по наблюдению за «Волшебником лжи», «Мадофф» HBO.)

Ранняя карьера Берни Мэдоффа

Берни Мэдофф родился в Квинсе, Нью-Йорк 29 апреля 1938 года, и начал встречаться со своей будущей женой Рут (née Alpern), когда оба были в раннем подростковом возрасте. Говоря по телефону из тюрьмы, Мэдофф сказал журналисту Стиву Фишману, что его отец, управлявший магазином спортивных товаров, вышел из бизнеса из-за нехватки стали во время Корейской войны: «Вы наблюдаете, что это происходит, и вы видите своего отца, которого вы боготворите, построить крупный бизнес, а затем потерять все ».

Фишман говорит, что Мэдофф был преисполнен решимости добиться« прочного успеха », которого не имел его отец,« что бы это ни потребовалось », но карьера Мэдоффа имела свои взлеты и падения.

В 1960 году он основал свою компанию, ООО «Инвестиционные ценные бумаги Бернард Л. Мэдофф», в возрасте 22 лет. Сначала он торгует запасами пенни с 5 000 долларов США (на сумму около $ 41 000 в 2017 году), он заработал установку спринклеров и рабочих как спасатель. Вскоре он убедил друзей семьи и других инвестировать в него.Когда «Кеннеди Слайд» выскочил на 20% с рынка в 1962 году, ставки Мэдоффа испортились, и его тесть выручил его.

У Мэдоффа был чип на плече и он постоянно напоминал, что он не был частью толпы Уолл-стрит. «Мы были маленькой фирмой, мы не были членами Нью-Йоркской фондовой биржи», - сказал он Фишман. «Это было очень очевидно».

По словам Мэдоффа, он начал делать себе имя в качестве лоскутного маркет-мейкера: «Я был счастлив взять крошки, - сказал он Фишману, представив пример клиент, который хотел продать восемь облигаций; большая фирма будет пренебрегать этим порядком, но Мэдофф завершил бы это.

Успех пришел, когда он и его брат Питер начали создавать электронные торговые возможности - «искусственный интеллект» в словах Мэдоффа - это привлекло массовый поток заказов и стимулировало бизнес, предоставляя информацию о рыночной активности ». У меня были все эти основные банки сходящий, развлекая меня, «сказал Мэдофф Фишмана.» Это была голова поездка "

он и четыре других оплоты Wall Street обрабатывается половина потока заказов Нью-Йоркской фондовой биржи -. спорно, он заплатил за многое из этого - и к концу 1980-х годов Мэдофф делал около 100 миллионов долларов в год. Он стал председателем Насдака в 1990 году, а также служил в 1991 и 1993 годах.

Берни Мэдофф Понзи Схема

Не совсем точно, когда началась схема Понци Мэдоффа. Он показал в суде, что он начался в 1991 году, но его менеджер по работе с клиентами Фрэнк Ди Паскали, который работал в фирме с 1975 года, сказал, что мошенничество происходило «до тех пор, пока я помню».

Еще менее ясно почему Мэдофф вообще выполнял эту схему: «У меня было более чем достаточно денег, чтобы поддержать любой образ жизни и образ жизни моей семьи. Мне не нужно было это делать», сказал он Фишману, добавив: «Я не знаю, знаю, почему." Легальные крылья бизнеса были чрезвычайно прибыльными, и Мэдофф мог заслужить уважение элит на Уолл-стрит исключительно как маркет-мейкер и пионер электронной торговли.

Мадофф неоднократно предлагал Фишману, чтобы он не был полностью виноват в мошенничестве. «Я просто позволил себе во что-то поговорить, и это моя вина», - сказал он, не давая понять, кто с ним разговаривал. думал, что смогу вырваться через некоторое время. Я думал, что это будет очень короткий период времени, но я просто не мог ».

Так называемая« Большая четверка »привлекла внимание к их долгой и прибыльной участие в ООО «Инвестиционные ценные бумаги Bernard L. Madoff». Взаимоотношения Мэдоффа с Карлом Шапиро, Джеффри Пикавером, Стэнли Чаем и Нормой Леви восходят к 1960-м и 1970-м годам, и его схема заложила их на сотни миллионов долларов каждый.

«Все были жадными, все хотели продолжать, и я просто согласился с этим», - сказал Мэдофф Фишману. Он указал, что «Большая четверка» и другие - ряд фидерных фондов перекачивают ему клиентские средства, некоторые из них, кроме аутсорсинга своего управления активами клиентов, должны были подозревать, какие доходы он произвел или, по крайней мере, должен был иметь.«Как вы можете зарабатывать 15 или 18 процентов, когда каждый зарабатывает меньше денег?» - спросил Мэдофф.

Эти, по-видимому, сверхвысокие доходы убеждают клиентов смотреть в другую сторону. Фактически, Мэдофф просто депонировал свои средства на счете в Chase Manhattan Bank, который объединился, чтобы стать JPMorgan Chase & Co. в 2000 году, и пусть он сидит. По одной оценке, банк, возможно, выделил из этих депозитов до 483 млн. Долл. США, поэтому он не был склонен также запрашивать.

Когда клиенты хотели выкупить свои инвестиции, Мадофф финансировал выплаты с новым капиталом, который он привлекал благодаря репутации невероятных возвращений и ухаживанию за своими жертвами, заслужив доверие. Мэдофф также культивировал образ эксклюзивности, часто изначально отталкивая клиентов. Эта модель позволила примерно половине инвесторов Мэдоффа обналичивать прибыль. Эти инвесторы должны были заплатить в фонд жертв, чтобы компенсировать обманутых инвесторов, которые потеряли деньги.

Мэдофф создал фронт респектабельности и щедрости, ухаживая за инвесторами через свою благотворительную работу. Он также обманул ряд некоммерческих организаций, а некоторые из них почти уничтожили свои средства, в том числе Фонд Эли Визель за мир и всемирную женскую благотворительную организацию «Хадасса».

Он использовал свою дружбу с Дж. Эзра Меркиным, офицером синагоги Пятой авеню Манхэттена, чтобы подойти к прихожанам. По различным счетам, Мэдофф обманывал от 1 до 2 миллиардов долларов от своих членов.

Достоверность Мэдоффа для инвесторов была связана с рядом факторов:

1. Его основной публичный портфель, похоже, придерживался надежных инвестиций в акции голубых фишек.

2. Его доходность была высокой (10-20% в год), но последовательной, а не диковинной. Как The Wall Street Journal сообщил в известном в настоящее время интервью с Мэдоффом с 1992 года: «[Мэдофф] настаивает на том, что доходность действительно ничего особенного, учитывая, что индекс акций Standard & Poor"s 500 был среднегодовым возвращение 16. 3% в период с ноября 1982 года по ноябрь 1992 года. «Я был бы удивлен, если бы кто-нибудь подумал, что соответствие S & P за 10 лет было чем-то выдающимся», - говорит он. «

3). Он утверждал, что использует стратегию воротника, также известный как преобразование с разбитым ударом. Ошейник - это способ минимизации риска, при котором базовые акции защищены покупкой опциона «вне денег».

Финансовый аналитик Гарри Маркополос написал в язвительном письме 2005 года Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) о том, что заявленная стратегия Мэдоффа «не сможет победить возврат на счетах Казначейства США … Если это не нормативная догадка, я не знаю, что есть ».

Исследование Берни Мэдоффа

SEC расследовала Мэдоффа и его фирму по ценным бумагам с 1999 года - факт, который разочаровал многих после того, как он был окончательно предан суду, поскольку считалось, что наибольший ущерб можно было бы предотвратить, если бы начальные расследования были достаточно строгими.

Маркопос был одним из самых ранних осведомителей. В 1999 году он подсчитал в тот день, когда Мэдоффу пришлось лежать.Он подал свою первую жалобу SEC против Мэдоффа в 2000 году, но регулятор проигнорировал его.

В своем письме в 2005 году в SEC он написал: «Madoff Securities - крупнейшая в мире схема Ponzi. В этом случае вознаграждение за вознаграждение SEC не выплачивается из-за того, в этом случае, потому что это правильная вещь ».

Используя то, что он назвал« Мозаичным методом », Маркополос отметил ряд нарушений. Фирма Madoff утверждала, что зарабатывает деньги даже тогда, когда S & P падает, что не имеет никакого математического смысла, основываясь на том, что Мэдофф утверждал, что он инвестировал. Самый большой красный флаг, по словам Маркопола, заключался в том, что Madoff Securities зарабатывал «нераскрытые комиссионные "вместо стандартной платы хедж-фондов (1% от общей суммы плюс 20% от прибыли).

Суть, заключил Маркопос, заключалась в том, что «инвесторы, которые понижают деньги, не знают, что BM управляет своими деньгами». Маркопос также узнал, что Мэдофф подал заявку на получение огромных кредитов от европейских банков (казалось бы, ненужным, если доход Мэдоффа был выше, чем он сказал).

Это было только в 2005 году - вскоре после того, как Мэдофф чуть было не потянулся из-за волны погашений, - что регулятор попросил его предоставить документацию на торговых счетах Мэдоффа. Он составил шестистраничный список, SEC подготовил письма двум из перечисленных фирм, но не отправил их, и это было так. «Ложь была просто слишком большой, чтобы вписаться в ограниченное воображение агентства», - пишет Диана Хенрикес, автор книги «Волшебник лжи: Берни Мэдофф и Смерть доверия», в которой описывается эпизод.

В 2008 году SEC была изъята из виду в результате откровения мошенничества Мэдоффа, а также нарушений со стороны крупных банков на рынках ценных бумаг с ипотечным покрытием и обеспеченных долговыми обязательствами.

Исповедь и приговоры Берни Мэдоффа

В ноябре 2008 года компания Bernard L. Madoff Investment Securities LLC сообщила о доходах от года до 5,6%; S & P 500 упал на 39% за тот же период. По мере продолжения продажи Мэдофф стал не в состоянии идти в ногу с каскадом запросов на выкуп клиентов, а 10 декабря, согласно учетной записи, которую он дал Фишману, Мэдофф признался своим сыновьям Марку и Энди, которые работали в фирме своего отца ». Во второй половине дня я сказал им все, они сразу же ушли, они пошли к адвокату, адвокат сказал, что вы должны включить своего отца, они пошли, сделали это, а потом я их больше не видел ».

Мэдофф настаивал, что он действовал хотя несколько его коллег были отправлены в тюрьму. Его старший сын Марк Мэдофф покончил жизнь самоубийством ровно через два года после того, как его мошенничество было обнародовано. Некоторые из инвесторов Мэдоффа также убили себя. Энди Мэдофф умер от рака в 2014 году.

Мэдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы и вынужден был лишиться $ 170 млрд в 2009 году. Его три дома и яхта были выставлены на аукцион маршалами США. Он проживает в Федеральном исправительном учреждении Батнера в Северной Каролине, где он является заключенным № 61727-054.(См. Также, Берни Мэдофф запускает монополию на горячий шоколад в тюрьме.)

Последствия схемы Берни Мэдоффа Понци

Бумажный след заявлений жертв показывает сложность и абсолютную измену Мэдоффа инвесторам. Согласно документам, мошенничество Мэдоффа прошло более пяти десятилетий, начиная с 1960-х годов. Его заключительные выписки по счету, которые включают в себя миллионы страниц поддельных сделок и теневой отчетности, показывают, что у фирмы было 47 миллиардов долларов «прибыли».

Пока Мэдофф признал себя виновным в 2009 году и получил 150-летний тюремный срок, тысячи инвесторов потеряли свои сбережения и многочисленные рассказы, детализировавшие мучительное чувство потерпевших жертв.

В 2012 году был создан Фонд жертвоприношения Мэдоффа, чтобы помочь компенсировать обманутых Мадоффом, но министерство юстиции еще не выплатило ни одного из примерно 4 миллиардов долларов в этом фонде.

Ричард Breeden, бывший председатель SEC, который контролирует фонд, отметил, что тысячи претензий исходят от «косвенных инвесторов», то есть людей, которые вкладывают деньги в средства, которые Мадофф инвестировал во время своей схемы.

Поскольку они не являются прямыми жертвами, Бриден и его команда должны просеивать тысячи и тысячи претензий, только чтобы отказаться от многих из них. Breeden сказал, что он основывает большинство своих решений на одном простом правиле: ли данное лицо вкладывало больше денег в средства Мэдоффа, чем они вывезли? По оценкам Breeden, число «фидерных» инвесторов составляет севернее 11 000 человек.

Согласно письму, написанному помощником генерального прокурора Стивеном Бойдом от 18 сентября 2017 года, 65 000 ходатайств были поданы от жертв в 136 странах, а 35 000 из 60 000, которые были определены на сегодняшний день, были утвержден. Как сообщается, платежи Фонда «Мадофф Жертвы» начнутся к концу 2017 года.

Подробнее см. «Как избежать падения добычи на следующий мошенник Мэдоффа».

Афера века. Самое масштабное мошенничество в истории. Бернард Мэдофф (Bernard Lawrence Madoff) — повелитель финансовой пирамиды. Такие заголовки американских газет, журналов и теленовостей сопровождали расследование и суд по самому масштабному делу о финансовых махинациях в истории США, а, возможно, и мира.

Имя американского финансиста Бернарда Мэдоффа, кажется, уже стало нарицательным. Он сумел обмануть миллионы граждан Соединенных Штатов, в том числе весьма состоятельных и влиятельных. А сумма ущерба от его аферы оценивается некоторыми экспертами в 50 млрд долларов.

К моменту ареста в декабре 2008 года Мэдофф заслужил репутацию одного из самых влиятельных и успешных финансистов Уолл-стрит. Берни, как называли его знакомые и журналисты, считался одним из отцов-основателей современного финансового рынка, говорит управляющая активами "TNO Capital" Александра Лозовая:

"Ключевым успехом той схемы, которую построил Бернард Мэдофф, являлась его репутация. Человек имел прекрасное образование. Более 50-ти лет назад организовал свою собственную инвестиционную компанию, которая была зарегистрирована на Уолл-стрит, имел связи с бизнес-элитой и богатейшими людьми США. Весь стиль его жизни демонстрировал такой подход: я сумел заработать для себя, сумею заработать и для вас. На этом был построен принцип его успеха. Именно этим он "брал" инвесторов и привлекал деньги в свой фонд".

МММ: горы самоварного золота В начале девяностых годов ХХ века во множестве стали появляться финансовые организации, которые привлекали вклады граждан под большие проценты. На деле многие из них оказывались финансовыми пирамидами. В их числе была и МММ.

Будущий символ жадности, обмана и глупости к 2008 году успел поработать трейдером, инвестиционным советником, также занимал посты в совете директоров одной из крупнейших бирж США Nasdaq и корпорации International Securities Clearing. Последняя отвечала за безналичные расчёты между частыми компаниями и даже государствами.

Но делом всей жизни для Берни Мэдоффа стала его собственная корпорация — инвестиционный хедж-фонд Madoff Investment Securities. Он основал ее еще в 1960-х годах прошлого века на честно заработанные 5 тысяч долларов. Но затем — с ростом фондового рынка и внедрением компьютерных технологий, фонд превратился в одного из ведущих игроков инвестиционной отрасли. В 2008 году компания занимала 6-е место на Уолл-стрит по объемам операций.

Но оказалось, что все это была лишь видимость. Эффектно созданный имидж, прикрывавший банальную финансовую пирамиду. По словам директора Департамента стратегического анализа компании ФБК Игоря Николаева, деятельность Мэдоффа мало чем отличалась от деятельности Сергея Мавроди:

"Причина успеха компании Мэдоффа, как и компании Мавроди, заключалась в простой вещи — люди доверчивы, их не учат ошибки. Они хотят быстро и много заработать. А в чем отличие — ну, все-таки Мавроди действовал более масштабно, миллионы людей были вовлечены. А у Мэдоффа — более узкий круг людей, больше знакомых и более состоятельных. Но с точки зрения человеческой мотивации — что состоятельные, что бедные — у всех одно и то же: хочется быстро заработать, получить задешево. В результате и там, и там пирамида, и в результате вполне логичный конец: она рушится, а их организаторы оказываются в тюрьме".

Компания Мэдоффа обещала своим клиентам 10-12% годовых гарантированного дохода. Считалось, что Мэдофф и его подчиненные успешно играют на бирже. Но все оказалось проще: по принципу финансовой пирамиды, выплаты старым клиентам проводились за счет вновь привлеченных вкладчиков. Причем дело было поставлено на поток. А само мошенничество походило на семейный подряд: Мэдофф нанял на работу своих сыновей, брата и племянницу.

Примечательно, что точная сумма ущерба неизвестна и по сей день. По самым негативным оценкам, общий размер финансовой пирамиды Берни мог достигать 65 млрд долларов. Впрочем, большинство экспертов и представителей власти сходятся в более скромной оценке в 20 млрд долларов. В целом между 1992 и 2008 годами империю Мэдоффа проверяли минимум шесть раз, но не нашли ничего подозрительного. Однако многие исследователи уверены, что у Мэдоффа были могущественные покровители.

Интересно, что вся мошенническая схема вскрылась чуть ли не случайно. По официальной версии, в декабре 2008 года сам Мэдофф признался своим сыновьям, что вся его работа и фонд — "это одна большая ложь", и что компания работает по схеме пирамиды. Питер и Марк сразу пошли в ФБР и "сдали" папочку. На следующий день Мэдофф был арестован. Суд над бывшим финансистом занял два года. Берни получил максимально возможный срок — 150 лет тюрьмы. И права на досрочное освобождение у него нет.

Прокуроры и адвокаты жертв мошенника сделали все возможное, чтобы привлечь к ответственности его родных. Жене Мэдоффа пришлось отказаться от всех предметов роскоши, квартир, машин и счетов в банках. Все деньги ушли в фонд для компенсаций. Сам Берни сейчас коротает дни в камере в обычной тюрьме. Он даже попытался там организовать инвестиционные курсы. Но власти задумку не оценили и запретили. Один из его сыновей — Питер — приговорен к 10 годам тюрьмы, а второй — Марк — покончил жизнь самоубийством в 2010 году.